Nakit akış yönetimi nedir ve nasıl yapılması gerekir? 

Nakit akış yönetimi, tüm e-ticaret firmalarının ilgilenmesi ve önem vermesi gereken bir konudur. Nakit akışı, şirketin kasasına giren ve kasasından çıkan nakit paranın tümü demektir. Bu akışa şirket giderleri, vergiler, çalışanların maaşları ve sigortaları gibi kasadan çıkan nakit harcamalar ve şirketin yaptığı satışlar ve şirketin kar etmesini sağlayan yatırımlar da bu akışa dâhildir.

Nakit akış yönetimi nasıl yapılmalıdır?

Pozitif ve negatif nakit akış takibini düzenli yapın

Şirketin kasasına giren ve kasadan çıkan nakdi düzenli olarak özellikle de yakından takip etmeniz gerekir. Takip etmemeniz halinde şirketinizin maddi konumunu göremezsiniz. Ancak şirketinizin kasasındaki parayı hem yakından hem de belli periyotlar şeklinde raporlar hazırlayarak takip ederseniz şirketinizin nakit akış yönetimini de kolaylıkla yapabilirsiniz.

Gereksiz masraflardan kaçının

Nakit akışı yönetimi yaparken giderlerinize de çok dikkat etmelisiniz. Rapor tutarken özellikle giderlerinizi de tek tek listelemelisiniz. Vergiler, çalışan maaşları, şirket ve ofis masrafları gibi diğer giderleri not alarak negatif akış yönetimini de daha rahat yapabilirsiniz. Aynı zamanda bu notları tutarken gerekli olmayan giderleri belirleyebilir ve bu giderleri kısmaya yönelik çalışmalar yapabilirsiniz. Özellikle küçük kalem giderlerine dikkat etmenizi tavsiye ederiz. Çünkü küçük kalem giderleri de zamanla ciddi bir negatif nakit akışına sebep olabilir.

Vergilerinizi zamanında ödemeye özen gösterin

Nakit akışı yönetiminde vergi takibi de çok önemlidir. Vergi takibi yaptığınızda gelecek vergi dönemlerine karşı da hazırlık yapabilirsiniz. Vergi borcunu biriktirmek ve faiz uygulanmasına neden olmak kasanızdaki paranın bir kısmının vergiye gitmesine neden olur. Bu da gereksiz masrafların artmasını sağlar. Ancak vergi takibini nakit akış yönetimine dâhil ettiğinizde vergilerinizi zamanında ödeyebilir böylelikle de vergi borcu birikmesinin önüne geçebilirsiniz.

Bir ürün ya da hizmeti ne zaman kiralayacağınıza ya da ne zaman satın alacağınızı önceden belirleyin

Şirketler zaman zaman çeşitli araç ve hizmetlere ihtiyaç duyabilirler. Ancak iyi bir nakit akış yönetiminin yapılabilmesi için bu araçların ne zaman kiralanacağına ya da satın alınacaklarına da önceden karar verilmesi gerekir. Bazı durumlarda hizmeti kiralamak ya da satın almak daha avantajlı olabilir. Bunu belirlemek için ürün ya da hizmetin kendini amorti edip edemeyeceğine bakabilirsiniz. Örneğin uzun vadede kullanacağınız ve kısa vadede kendini amorti edebilecek bir ürün ya da hizmeti satın almak, uzun vadede kendini amorti edemeyecek ve satın alındığında şirketi borca sokacak bir ürünü ya da hizmeti belli bir dönem kiralanması daha doğru olacaktır.

Ürün tedarik süreçlerini iyi belirleyin ve yönetin

Stok yönetimi ve yeni ürün tedarikleri için ödenen ücretler de pozitif nakit akışının azalmasına neden olabiliyor. Özellikle ihtiyaç olmadığı zamanlarda ürün stoğu tedarik etmek kasadaki nakidin azalmasına neden olur. Bu nedenle stok yönetimi yaparken e-ticaret sitenizde en çok satılan ve en çok tercih edilen ürünleri, bu ürünlerin ne sıklıkla satıldığını ve ardından da bu ürünler için birer stok alt limit belirlemelisiniz. Hesaplarınıza ürünlerin tedarikçilerden tedarik ediliş zamanlarını da eklemeniz gerekir. Çünkü bazı ürünlerin tedarik süreçleri uzun ya da kısa olabilir.